Công điện 139/CĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ nhằm tăng cường phòng ngừa và xử lý các hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng, đặc biệt là tội phạm sử dụng công nghệ cao. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam được giao các nhiệm vụ cụ thể như sau:
Loại bỏ tài khoản không chính chủ: Chỉ đạo các ngân hàng thương mại và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoàn tất định danh, xác thực thông tin khách hàng; loại bỏ các tài khoản không chính chủ, thông tin sai lệch.
Kiểm tra yếu tố sinh trắc học: Đề xuất lộ trình áp dụng kiểm tra, đối chiếu yếu tố sinh trắc học cho các tài khoản thanh toán, ví điện tử khi thực hiện giao dịch điện tử. Bổ sung quy định kiểm tra sinh trắc học khi mở tài khoản mới, thay đổi thông tin giấy tờ tùy thân, số điện thoại nhận OTP, thiết bị Mobile Banking, và giao dịch rút tiền tại quầy.
Xử lý tài khoản vi phạm: Đề xuất sửa đổi quy định pháp luật để xử lý hành vi cho thuê, mượn, mua, bán tài khoản ngân hàng, ví điện tử trái pháp luật. Ban hành quy trình rà soát, nhận diện và giám sát các tài khoản doanh nghiệp có dấu hiệu nghi vấn, giao dịch phục vụ hoạt động phạm tội (phải hoàn thành trong quý I/2025).
