Hành vi không thực hiện nghĩa vụ hoàn trả là hành vi vi phạm pháp luật và có thể bị phạt hành chính theo quy định tại Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP.
Theo đó, người không trả lại tiền chuyển nhầm tài khoản có thể bị phạt tiền từ 03 – 05 triệu đồng với hành vi chiếm giữ tài sản của người khác. Đồng thời, buộc trả lại số tiền đã chiếm giữ trái phép.
Ngoài ra, trong nhiều trường hợp, người không trả lại tiền chuyển nhầm tài khoản có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội:
– Chiếm giữ trái phép tài sản. Khi đó sẽ bị phạt tiền từ 10 – 50 triệu đồng và bị phạt tù cao nhất là 05 năm tù (căn cứ Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015)
– Sử dụng trái phép tài sản. Khi sử dụng số tiền bị chuyển nhầm trái phép sẽ bị phạt tiền lên đến 100 triệu đồng và bị phạt tù cao nhất là 07 năm (Điều 177 Bộ luật Hình sự 2015)
